Expansão dos créditos comercial e imobiliário favoreceu resultado
CAIXA é considerada um banco com forte atuação no mercado financeiro e um porto seguro em momentos de crise
A Caixa Econômica Federal registrou, no primeiro trimestre de 2008, lucro líquido de R$ 873 milhões. O crescimento foi de 12,2% em relação ao mesmo período de 2007 (R$ 778 milhões). O desempenho foi influenciado pelo resultado da intermediação financeira, no valor de R$ 3 bilhões, e pelo resultado operacional de R$ 1,2 bilhão. Destacam-se também as receitas de operações de crédito e de prestação de serviços, R$ 2,4 bilhões e R$ 1,8 bilhão, respectivamente.
Parte do lucro de 2008, no valor de R$ 154 milhões, foi destinada à União a título de juros sobre capital próprio. Quando somados aos repasses das Loterias Federais, tributos e encargos recolhidos, o montante designado à sociedade foi de R$ 1,7 bilhão.
O retorno sobre o patrimônio líquido foi de 34,7%. No último trimestre, os ativos atingiram R$ 254,4 bilhões, com crescimento de 15,9% em relação a 2007 (R$ 219,5 bilhões).
O resultado da carteira de títulos e valores mobiliários chegou a R$ 3,8 bilhões, permanecendo praticamente estável quando comparado ao primeiro trimestre de 2007.
O saldo dos depósitos cresceu 15,7%, atingindo R$ 143,8 bilhões ao final do trimestre. A poupança se destacou com captação líquida de R$ 2,3 bilhões ante R$ 2,2 bilhões no mesmo período do ano passado. O saldo da poupança foi de R$ 79,1 bilhões, garantindo participação de 32,5% no mercado nacional.
Os depósitos à vista registraram, no trimestre, saldo de R$ 10,2 bilhões contra R$ 8,3 bilhões em 2007 – o que representa um aumento de 23,1%. O CDB/RDB obteve R$ 14 bilhões em março de 2008. Os fundos de investimento encerraram o trimestre com saldo de R$ 56,6 bilhões. Isso gerou um aumento de 21,7% quando comparado a 2007 (R$ 46,5 bilhões).
As carteiras de crédito tiveram crescimento de 24%, passando de R$ 42,9 bilhões em 2007 para R$ 53,4 bilhões (líquido de provisão em 2008) este ano. Esse crescimento foi acompanhado da melhoria na qualidade do crédito nas operações de pessoa física e jurídica, com 74,7% dos financiamentos classificados nas faixas AA e B, ante os 70,5% registrados em 2007.
Crédito comercial – As operações de crédito comercial chegaram a R$ 20,2 bilhões de saldo no trimestre, o que representa um crescimento de 20%. No crédito pessoa física, o aumento foi de 19%, passando de R$ 9,8 bilhões em 2007 para R$ 11,6 bilhões no primeiro trimestre de 2008. No crédito pessoa jurídica, o crescimento foi de 21%, aumentando de R$ 7,1 bilhões no primeiro trimestre de 2007 para R$ 8,6 bilhões no mesmo período deste ano.
Quanto ao volume de contratações em pessoa física destacam-se as operações de crédito rotativo, no valor de R$ 2,7 bilhões, que representaram 37% do total; o crédito consignado, que representou 25%, totalizando R$ 1,8 bilhão aplicados; e o penhor, linha exclusiva da CAIXA, que participou com 17% do crédito pessoa física e alcançou R$ 1,3 bilhão emprestados. Em número de contratos, a evolução do penhor foi de 54%, atingindo 2,9 milhões.
Na pessoa jurídica, as operações de capital de giro de longo prazo foram as que tiveram melhor desempenho no primeiro trimestre, superando investimento de R$ 1,2 bilhão, valor 27% maior do que o aplicado no primeiro trimestre de 2007.
Os produtos O PROGER, BNDES e FINAME apresentaram aplicações da ordem de R$ 355 milhões no primeiro trimestre de 2008.
Carteira Habitacional – A CAIXA contratou mais de R$ 3 bilhões na carteira habitacional no primeiro trimestre deste ano.
Nos programas implementados com recursos do FGTS, destinados às famílias com renda de até R$ 4.900,00, a CAIXA aplicou R$ 1,9 bilhão, 10% a mais que o valor aplicado em 2007. Esses recursos resultaram em 40 mil unidades habitacionais, beneficiaram 211 mil pessoas e proporcionaram a geração de mais de 169 mil novos empregos. Também foram contratados, com recursos próprios e do SBPE, R$ 1,1 bilhão.
A CAIXA ainda viabilizou repasses do Orçamento Geral da União (OGU) da ordem de R$ 50 milhões para programas habitacionais subsidiados e executados nas unidades federativas.
No conjunto dos programas e fontes de recursos, foram contratadas operações que atenderam a aproximadamente 313 mil pessoas, propiciando o benefício da moradia própria e a geração de cerca de 300 mil novos empregos.
Rating – A CAIXA foi pontuada no mercado financeiro com as classificações AA e F1+ nos ratings nacionais de longo e curto prazo, respectivamente.
De acordo com a avaliação da FITCH Ratings, umas das mais conceituadas agências de classificação de risco no mundo, a CAIXA é “um banco com forte atuação como agente das políticas governamentais de suporte social e desenvolvimento urbano, e um porto seguro em momentos de crise”.
PAC – O balanço de 2007 da CAIXA relativo às contratações e investimentos nas áreas social e urbana do Programa de Aceleração do Crescimento – PAC – mostra que o recorde histórico se refletiu também nas operações de habitação quanto nas de saneamento e infra-estrutura.
Este ano, 27% dos financiamentos do PAC, que começaram a ser assinados em agosto de 2007, já tiveram suas obras iniciadas. Isso corresponde, em termos de volume, a 31% dos recursos do investimento previsto. Até 31 de maio serão realizadas mais 140 operações de contratação referentes a um investimento de R$ 1,7 bilhão.
No ano passado foi financiado para os Estados e municípios um total de R$ 3,2 bilhões, destinado às companhias públicas e privadas de saneamento básico. Desde 2002, já foram contratadas operações de saneamento referente a um volume superior a R$ 8,5 bilhões.
FI – FGTS – O Comitê do Fundo de Investimento do FGTS, o FI-FGTS, administrado pela CAIXA, foi criado com a finalidade de investir em projetos de saneamento e infra-estrutura nos setores de rodovias, portos, hidrovias, ferrovias e energia.
O orçamento inicial do Fundo é de R$ 5 bilhões, mas o montante pode chegar a R$ 18 bilhões. O primeiro projeto a receber investimentos do Fundo é a Usina Hidrelétrica de Jirau, no Estado de Rondônia.
O FI-FGTS é um fundo inédito e diferenciado de investimento criado com recursos oriundos do patrimônio líquido do FGTS e poderá investir valor equivalente a no máximo 90% do total do projeto. Os recursos serão estruturados em consonância com regras de mercado e com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários. Os critérios para investimento serão concentrados por setor, emissor, tipo e classe de ativo.
Programas de Transferência de Renda – No primeiro trimestre de 2008, a CAIXA realizou 62,9 milhões de pagamentos referentes aos programas sociais e benefícios ao trabalhador. O volume de recursos distribuídos foi de R$ 23,4 bilhões, representando incremento de 11,6% em relação a 2007.
Destes, R$ 20,8 bilhões referem-se ao pagamento de seguro-desemprego, abono salarial, PIS Quotas e Rendimentos, FGTS e Previdência Social, totalizando R$ 28,3 milhões de benefícios.
A CAIXA, por meio do Programa Bolsa Família, principal programa social de transferência de renda do Governo Federal, efetuou o pagamento de 32 milhões de benefícios, gerando R$ 2,5 bilhões.
Modernização – O novo simulador de empréstimos habitacionais, disponível desde fevereiro, já ultrapassou 3,4 milhões de consultas, correspondentes a 10,9 milhões de simulações.
O serviço permite que os clientes simulem financiamento habitacional pela internet e obtenham o resultado com todos os custos envolvidos na operação. Além dos juros, são incluídos outros encargos, como seguros obrigatórios ou tarifas de abertura de crédito. Dessa forma, o cliente pessoa física e jurídica sabe quanto custará o empréstimo.
Feirões – Entre os dias 14 e 18, a edição 2008 dos Feirões CAIXA da Casa Própria impulsionou o segmento habitacional nas cidades de São Paulo, Recife, Salvador, Brasília, Belo Horizonte e Porto Alegre.
As capitais brasileiras receberam mais de 339 mil pessoas nos estandes montados nos Feirões. Foram assinados e encaminhados mais de 42,5 mil contratos de compra de imóveis, totalizando R$ 2,9 bilhões de negócios.
Brasilia, 19 de Maio de 2008
Assessoria de Imprensa da Caixa Econômica Federal
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NOTÍCIA COLHIDA NO SÍTIO www.caixa.gov.br.