BANCO ITAÚ HOLDING FINANCEIRA S.A.
CNPJ. 60.872.504/0001-23
Companhia Aberta
FATO RELEVANTE
O Banco Itaú Holding Financeira S.A. (“Itaú”) informa que, como previamente programado, divulgará suas Demonstrações Contábeis do terceiro trimestre de 2008 em 4 de novembro próximo, após revisão dos auditores independentes e aprovação pelo Conselho de Administração em reunião a ser realizada em 3 de novembro.
Tendo em vista o comportamento dos mercados de capitais e financeiro no Brasil e no exterior, o Itaú decidiu antecipar a divulgação de seus principais dados econômico-financeiros, conforme informações contábeis.
– O lucro líquido consolidado do Itaú, acumulado até setembro de 2008 foi de R$ 5,9 bilhões, com rentabilidade anualizada de 26,3% sobre o patrimônio líquido médio. O patrimônio líquido consolidado de R$ 31,6 bilhões evoluiu 12,8% sobre setembro de 2007. O índice de solvabilidade ao final de setembro de 2008 foi de 14,9%.
– O lucro líquido do terceiro trimestre de 2008 foi de R$ 1,8 bilhão e o lucro líquido recorrente de R$ 2,0 bilhões no mesmo período. O lucro líquido recorrente acumulado nos últimos 9 meses foi de R$ 6,0 bilhões, correspondendo a um crescimento de 12% em relação ao mesmo período no ano anterior e rentabilidade anualizada de 26,8%.
– Os ativos consolidados do Itaú evoluíram 32,9% em relação a setembro de 2007, totalizando R$ 396,6 bilhões em 30 de setembro de 2008.
– A carteira de crédito, incluindo avais e fianças, apresentou crescimento de 44,2% em relação a igual período no ano anterior, atingindo R$ 164,5 bilhões. No Brasil, a carteira de crédito livre, pessoa física, avançou 34,5% em relação a setembro de 2007, atingindo R$ 66,2 bilhões, e o segmento de pessoa jurídica cresceu 55,7% em relação ao mesmo período no ano anterior, totalizando R$ 79,2 bilhões.
– O índice de inadimplência de crédito (non-performing loans) atingiu 4,0% em setembro de 2008, sendo que em setembro de 2007 era de 4,7% e no trimestre anterior de 4,3%.
– O índice de cobertura, obtido por meio da divisão do saldo de provisão para créditos de liquidação duvidosa pelo saldo das operações vencidas há mais de 60 dias, subiu para 147% no terceiro trimestre de 2008. A provisão excedente para devedores duvidosos foi ampliada em R$ 100 milhões no trimestre atingindo R$ 2,3 bilhões.
– No terceiro trimestre de 2008, o total de depósitos, debêntures e ativos sob administração somou R$ 374,0 bilhões, o que equivale a uma elevação de 20,3% comparada ao saldo de setembro de 2007. Em 30 de setembro de 2008, o saldo total de operações de crédito correspondia a 92,7% dos depósitos líquidos de compulsório, debêntures e repasses.
– A margem financeira gerencial evoluiu 8,6% no 3º trimestre em relação ao 2º trimestre de 2008 (32,1% comparada a setembro de 2007) atingindo R$ 6,4 bilhões, sendo 9,3% a evolução junto a clientes e 3,9% junto ao mercado.
O Itaú possui operações com derivativos indexados à variação cambial de duas naturezas:
Investimentos no Exterior
Todos os investimentos do Itaú no exterior possuem operações de hedge em moeda, não havendo exposição a risco de variação cambial. Este hedge utiliza-se de instrumentos financeiros que geram resultados equivalentes a taxa do CDI.
Neste trimestre foi gerada margem financeira de R$ 295 milhões, 1,7% acima do trimestre anterior e, no acumulado de 9 meses, acréscimo de 11% em 2008.
Operações de derivativos do Itaú BBA
O Itaú BBA atua junto a clientes oferecendo produtos de derivativos diversos de várias naturezas, procurando atende-los em suas necessidades de hedge em função das características de suas atividades. A aprovação do crédito para uma operação de derivativos é submetida a comissão de crédito do banco que analisa a capacidade do cliente liquidar o contrato, inclusive em situações de stress. As operações efetuadas junto a clientes são imediatamente neutralizadas junto a BMF, de modo a eliminar os riscos de mercado.
O Itaú BBA tinha em 24 de outubro de 2008 operações de derivativos nas modalidades swap com verificação e target foward junto a 96 clientes. A exposição total do banco nesses produtos a uma taxa de câmbio de R$2,30 por dólar, para liquidação no vencimento era de R$ 2,4 bilhões, o que representa uma dívida média de R$ 25 milhões por cliente, sendo a exposição média dos cinco maiores clientes era de R$ 184 milhões. Desses clientes, 86 têm classificação AA, A ou B. O valor total dessa exposição representa menos que 1,5% da carteira de crédito e menos que 0,6% dos ativos do conglomerado.
Apenas um contrato está juridicamente com sua eficácia suspensa, em função de dúvida oriunda do preenchimento do mesmo.
A administração do conglomerado, após revisão dos riscos de crédito e após análise de seus advogados dos riscos jurídicos não vislumbra a ocorrência de efeitos materiais em seus resultados nos próximos trimestres.
A teleconferência com analistas ocorrerá em 5 de novembro de 2008, conforme divulgado em www.itauri.com.br.
São Paulo, 27 de outubro de 2008.
BANCO ITAÚ HOLDING FINANCEIRA S.A.
ALFREDO EGYDIO SETUBAL
Diretor de Relações com Investidores
NOTÍCIA COLHIDA NO SÍTIO http://ww13.itau.com.br/portalri/index.aspx?idioma=port.